Liquiditätsreserve

Unter der Liquiditätsreserve werden alle diejenigen Vermögenswerte zusammengefasst, die kurzfristig, also im Grunde täglich, verflüssigt werden können, ohne dass das Risiko von plötzlichen Wertminderungen besteht. Dieser Liquiditätspuffer ist bedeutsam, um seinen bestehenden und kurzfristig möglichen finanziellen Verpflichtungen jederzeit fristgerecht nachkommen zu können, also nicht in Zahlungsverzug zu geraten.

Auch bei der Geldanlage und der Streuung des Vermögens insgesamt sollte darauf geachtet werden, dass ein hinreichender Teil der Vermögenswerte kurzfristig liquidierbar bleibt, auch wenn dieser Teil notwendigerweise eine geringere Rendite abwirft.

Zur Liquiditätsreserve zählen Bargeldbestände, Guthaben auf Girokonto, Tagesgelder, kurzfristige Termingelder, Guthaben auf Kreditkartenkonten, täglich fällige Sparguthaben und Geldmarktfonds.